Der Krieg in der Ukraine und die jüngsten Wirtschafts- und Finanzsanktionen gegen Russland veranlassen viele Unternehmen dazu, die Einführung von Ausschlussregeln in Zahlungsprozessen zu erwägen.
Tatsächlich sind derzeit 8 russische Banken vom SWIFT-Netzwerk ausgeschlossen, und mehrere russische Persönlichkeiten und Unternehmen unterliegen einem Finanzembargo.
Diese Sanktionen entwickeln sich täglich weiter und wirken sich auf sämtliche Finanztransaktionen mit Russland aus. Sie beeinträchtigen Zahlungsströme und unweigerlich auch die Arbeit von Finanzverantwortlichen:
- Notwendigkeit der Überwachung von Finanztransaktionen und Überweisungen an russische Banken oder russische Begünstigte
- Es müssen Sperrregeln im IS (Treasury und ERP) implementiert werden, um jegliches Risiko zu vermeiden, dass Gelder an diese Banken und Begünstigten überwiesen werden und das Unternehmen dadurch Sanktionen ausgesetzt wird.
Um zu verhindern, dass Unternehmen versehentlich Zahlungen auslösen und sich damit Sanktionen aussetzen, bietet NEOFI die Compliance- , mit der sich Begünstigte identifizieren lassen, die ihren Wohnsitz in Russland haben, aber ein Bankkonto bei einer westlichen Bank nutzen.
NEOFI Compliance- Lösung verfügt über eine Regel-Engine, mit der Sie Transaktionen filtern und verbieten können, indem Sie Ausschlussregeln festlegen, die sich bei Änderungen der restriktiven Maßnahmen leicht anpassen lassen.
Sobald diese Regeln aktiviert sind, werden die Zahlungsdateien aus den ERP-Systemen des Unternehmens analysiert. Verdächtige Transaktionen oder solche, die den Ausschlusskriterien entsprechen, werden bis zur Bearbeitung durch den Validator (zur Validierung oder Löschung) isoliert. Autorisierte Transaktionen durchlaufen ihren normalen Validierungs-/Signatur-/Banking-Prozess.
- Verwaltung und Aktualisierung internationaler Sanktionslisten: Vereinte Nationen, OFAC, HMT, EU, nationales Register zur Einfrierung von Vermögenswerten
- Vollständig anpassbare Filter und Einstellungen bieten außergewöhnliche Flexibilität für dieses intuitive Tool, das sich an die Bedürfnisse Ihres Unternehmens anpasst.
- Nahtlose Integration in Ihr IT-System und Anbindung an alle Ihre ERP-Systeme.
