Die Einführung des SEPA-Standards erforderte eine komplette Überarbeitung der Abwicklung von Lastschriften: Jedes Unternehmen wurde für die Verwaltung seiner Lastschriften selbst verantwortlich und musste neue Informationen wie die Art des Mandats, die eindeutige Mandatsreferenz und die SEPA-Gläubigerkennung integrieren.
Dank seiner Stärken etablierte sich NEOFI schnell als Schnittstelle zwischen den verschiedenen Anwendungen des IT-Systems, um Stichprobendaten zu erfassen, zu verifizieren und – was am wichtigsten ist – mit den benötigten neuen Informationen anzureichern, ohne die bestehende Anwendungsinfrastruktur zu beeinträchtigen. Die einfache Konfiguration trug dazu bei, den durch die neue Verordnung bedingten finanziellen und personellen Aufwand zu begrenzen.
Um diese SEPA-Migration durchzuführen, musste jeder Kunde eine Mandatsbibliothek erwerben, die dazu dient, die Lastschriften zu überprüfen und mit den neuen Daten anzureichern, bevor sie über die Bankkommunikationsplattform an die Bank gesendet werden.
Die Situation ist jedoch für jeden Kunden unterschiedlich: Bei dem einen erwartet das SaaS-basierte Mandatssystem eine Lastschriftdatei in einem proprietären XML-Format; bei dem anderen wurde eine Eigenentwicklung bevorzugt, die die neuen regulatorischen Informationen zu den 160 regulatorischen Zeichen des alten, vom ERP-System erzeugten Lastschriftformats hinzufügt, wodurch eine deutlich längere Zeile als üblich entsteht…
Ohne bestehende Systeme zu beeinträchtigen, die Regel-Engine von NEOFI Informationen unabhängig vom Format ab und gewährleistet Konsistenz und SEPA-Konformität der aggregierten Informationen.
Hierfür entwirft NEOFI im ersten oben genannten Fall eine XML-Datei, die den Anforderungen der Mandatsbibliothek entspricht und bestimmte Felder automatisch anreichert. Anschließend konvertiert NEOFI diese Datei in das SDD pain.008-Format und passt sie an die Besonderheiten jeder Bank an.
Im zweiten Fall haben wir in NEOFI Link Regeln definiert, um die vom ERP-System modifizierte Datei „cfonb160+“ zu lesen und die notwendigen regulatorischen Informationen abzuleiten:
• Umwandlung von RIB in IBAN,
• BIC-Abruf durch Verbindung von NEOFI Link mit dem SWIFT IBAN+ Verzeichnis
Anschließend erstellt NEOFI die SDD-Lastschriftdatei im pain.008-Format und passt sie an die spezifischen Anforderungen jeder Bank an.
Während etablierte Softwarehersteller dazu neigen, ihre Formate und Arbeitsmethoden vorzugeben, ermöglichen die Agilität, Flexibilität und Ergonomie der Regel-Engine von NEOFI jedem Kunden, den besten Weg zur Durchführung seines Projekts selbst zu bestimmen:
• Vollständige Internalisierung der Werkzeugeinstellungen
• In Zusammenarbeit mit dem Verlag NEOFI
• Vollständiges Outsourcing an den Verlag NEOFI
Unabhängig davon, wie Sie Ihr Projekt verwalten, bleibt die Konfigurationslogik von NEOFI sehr intuitiv und leicht modifizierbar, weshalb die Anpassung so einfach war:
• Unvorhergesehene Projektereignisse, wie z. B. die Möglichkeit, den BIC optional zu gestalten, was die Hinzufügung eines IBANONLY-Hinweises zur Information der Bank erforderlich macht,
• Hinsichtlich der Entwicklung des SDD-Musters (es ist überflüssig geworden, zwischen erstmaligem und wiederkehrendem SDD zu unterscheiden),
• Ein Parallelprojekt zur zweiten Präsentation der unbezahlten Abgaben.
