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Es kann nicht genug betont werden, dass die Cashflow-Prognose ein Schlüsselelement des Cash-Managements darstellt. Durch die Vorhersage der Ein- und Auszahlungen des Unternehmens über einen bestimmten Zeitraum ist sie ein unverzichtbares Instrument zur Festlegung der umzusetzenden Finanzstrategie in Bezug auf Investitionen, Personalbeschaffung, Kreditaufnahme usw.
Sofern sich das Unternehmen nicht in der Gründungsphase befindet, basiert eine Cashflow-Prognose einerseits auf der Analyse der bisherigen Geschäftsentwicklung und andererseits auf Markttrends. Die bisherige Entwicklung bietet jedoch nur einen begrenzten Einblick in zukünftige Herausforderungen, die selbst schwer vorherzusagen sind: das Auftreten eines neuen Wettbewerbers, eine unvorhergesehene Krise, eine signifikante Veränderung des Umfelds usw. Wer an einer traditionellen Planungsmethode festhält, riskiert, nicht flexibel genug zu sein, um auf solche Herausforderungen zu reagieren. Im Jahr 2020 wurden viele Unternehmen von der Gesundheitskrise erschüttert. Andere hatten bereits zu Beginn des Geschäftsjahres eine Szenarioplanungsstrategie entwickelt und umgesetzt und konnten sich dadurch etwas leichter anpassen. Doch was genau beinhaltet das?
Szenarioplanung ist eine Methode, die in Branchen wie der Landwirtschaft und der Rüstungsindustrie seit Langem Anwendung findet. Sie besteht darin, Hypothesen über die zukünftige Entwicklung des Unternehmens in einem bestimmten Zeitraum zu formulieren, basierend auf der Entwicklung seines Umfelds und den damit verbundenen Veränderungen.
Nachdem der Analysezeitraum festgelegt wurde, muss das Unternehmen die wichtigsten gesellschaftlichen, wirtschaftlichen, politischen und technologischen Trends identifizieren, die Auswirkungen haben könnten. Auf dieser Grundlage müssen die zentralen Unsicherheiten definiert werden – also jene Ereignisse, deren Auswirkungen zwar noch ungewiss sind, die Wettbewerbsfähigkeit aber voraussichtlich erheblich beeinträchtigen werden. Diese Unsicherheiten werden anschließend anhand verschiedener Themen und alternativer Szenarien untersucht, die schlüssig und vor allem plausibel sein müssen. Ziel ist es nicht, sich in Science-Fiction zu verlieren, sondern Risiken und Chancen gleichermaßen zu berücksichtigen
Gerade in Krisenzeiten muss der Finanzverantwortliche den Stand des Cashflows und dessen Verfügbarkeit genau kennen, um schnell reagieren zu können. Da die Zukunft nicht vorhersehbar ist, müssen verschiedene Szenarien – vom pessimistischsten bis zum optimistischsten – entwickelt werden, um alle möglichen Ergebnisse abzudecken. Monat für Monat kristallisiert sich dann das Szenario heraus, das die Realität am besten widerspiegelt. Anschließend gilt es, diesem zu folgen oder es als Grundlage zu nutzen, um es anzupassen und auf Basis dieser neuen Informationen neue Szenarien zu erstellen.
Es ist unrealistisch, verschiedene Szenarien in Excel zu erstellen und zu pflegen. Um Ihre Szenarien einfach zu entwickeln und zu modellieren und so die finanziellen Auswirkungen strategischer Entscheidungen und deren Folgen für Ihren Cashflow zu simulieren, gibt es nur eine Lösung: Automatisieren Sie Ihre Cashflow-Prognosen.
Mit NEOFI gehören unzählige Tabellenkalkulationen und der Zeitaufwand für manuelle Überarbeitungen der Vergangenheit an: Erstellen, simulieren, verfeinern und modifizieren Sie Ihre Szenarien mühelos über eine intuitive und einfach konfigurierbare Plattform.
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Schließlich ist das Tool kollaborativ, was die Kommunikation mit Ihren Vorgesetzten vereinfacht und den Informationsaustausch zwischen den verschiedenen Teams erleichtert.
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